폰지 사기에 대해서

 

폰지 사기는 투자자를 유혹하여 보다 최근의 투자자로부터의 자금으로 이전의 투자자에게 이익을 지불하는 사기의 일종입니다. 이탈리아의 비즈니스맨 Charles Ponzi의 이름을 딴 이 유형의 스킴은 정당한 비즈니스 활동(비즈니스 활동은 존재하지 않지만)으로부터 이익을 얻을 수 있다고 거짓으로 제안하거나 합법적인 비즈니스 활동의 범위와 수익성을 과장함으로써 투자가를 현혹하는 것입니다, 이러한 이익을 조작 또는 보완하기 위해 새로운 투자를 활용합니다. 폰지 사기는 투자자가 새로운 자금을 계속 제공하는 한, 그리고 대부분의 투자자가 완전한 상환을 요구하지 않거나 소유하고 있다고 알려진 존재하지 않는 자산에 대한 신뢰를 잃는 한 지속 가능한 비즈니스라는 환상을 유지할 수 있습니다.

폰지 사기의 현대적인 정의를 충족시키기 위해 최초로 기록된 사건 중 일부는 1869년부터 1872년에 걸쳐 독일의 아델 스피체더와 1880년대에 미국의 사라 하우에 의해 '레이디스 디포짓'을 통해 이루어졌습니다. 하우는 여성 고객에게만 월 8%의 금리를 제시했고, 이후 여성이 투자한 돈을 훔쳤습니다. 그녀는 최종적으로 발견되어 3년간 감옥에서 복역했습니다. 폰지 사기는 이전에 소설에서도 설명되었습니다. 찰스 디킨스의 1844년 소설, 마틴 튜즈윗과 1857년 소설, 리틀 도릿 모두 그러한 계획을 특징으로 하고 있습니다.

 

 

1920년대 찰스 폰지는 이 계획을 실행하여 거액의 자금을 손에 넣었기 때문에 미국 전역에서 유명해졌습니다. 그의 원래 계획은 우표 국제 회신 쿠폰의 정당한 재정에 근거했다고 알려져 있지만, 그는 곧 새로운 투자자의 돈을 이전 투자자와 자신에게 지불하기 위해 전용하기 시작했습니다. 이전의 유사한 계획과는 달리 폰지는 실행 중과 붕괴 후 모두 미국 내 및 국제적으로 상당한 보도를 얻었습니다. - 이 악명은 결국 그의 이름을 따서 스킴의 유형을 이름 지었습니다.

 

형질

폰지 사기에서 사기꾼은 투자자에게 위험이 거의 없거나 전혀 없는 매우 높은 수익을 약속하는 투자를 제공합니다. 그 대가는 사기꾼이 경영하는 비즈니스나 비밀 아이디어에서 유래했다고 합니다. 실제로는 비즈니스가 존재하지 않거나, 아이디어가 설명된 방식으로 기능하지 않거나, 수익률의 범위가 조작 또는 과장되어 있습니다. 사기꾼은 나중의 투자자로부터 얻은 돈을 사용하여 이전 투자자에게 약속한 높은 이익을 지불합니다. 합법적인 비즈니스 활동에 종사하는 대신 사기꾼은 이전 투자자에게 약속된 지불을 하기 위해 새로운 투자자를 끌어들이려고 합니다. 또한 이 계획의 운영자는 운영자의 개인적인 사용을 위해 고객의 자금을 유용합니다.

합법적인 수입이 거의 없거나 아예 없는 상태에서 폰지 계획은 살아남기 위해 끊임없이 새로운 자금 흐름을 필요로 합니다. 신규 투자자 모집이 어렵거나 기존 투자자가 대량으로 현금화하면 이러한 계획은 붕괴됩니다. 그 결과 대부분의 투자자는 투자한 돈의 대부분 또는 모든 것을 잃게 됩니다. 경우에 따라서는 이 계획의 운영자는 단순히 돈을 가지고 있지 않을 수 있습니다.