자금세탁방지에 대해서
자금세탁방지(AML)란 금융기관이나 기타 규제대상기관이 금융범죄, 특히 자금세탁 활동을 확실하게 방지, 검출, 보고하기 위한 일련의 정책과 관행을 말합니다. 자금세탁 대책은 종종 AML-CFT(AML/CFT 또는 AMLCFT)의 머리글자를 사용하여 테러자금공여에 대한 액션 또는 테러자금공여 대책과 짝을 이룹니다. 게다가 은행이나 그 외의 관련 회사가 의심스러운 거래(AML 감독이라고도 불린다)를 적절히 보고하는 것을 목적으로 한 결정에 가세해 자금 정보 부문과 관련하는 법집행 기관이 포함되어 있습니다. 개요자금세탁방지 가이드라인은 금융행동 태스크포스(FATF) 결성과 자금세탁방지 기준의 국제적 틀 공표로 세계적으로 주목받았습니다. 이 기준들은 FATF가 자금세탁방지법과 국제협력에 미비한 국가를 공적으로 ..
금융에 대해서
금융시스템의 구성 이상과 같이 금융시스템은 개인과 개인금융(가계), 공적금융(정부), 기업금융(기업) 간에 이루어지는 자본의 흐름으로 구성되어 있습니다. 따라서 '금융'은 저축자와 투자자로부터 그것을 필요로 하는 기업에 자금을 공급하는 과정을 연구합니다. 저축자와 투자자는 생산적으로 사용할 경우 이자 또는 배당을 얻을 수 있는 자금을 이용할 수 있습니다. 개인, 기업, 정부는 사업을 운영하기에 충분한 자금이 없는 경우에는 대출이나 신용 등 외부 자금원에서 자금을 조달해야 합니다. 기업의 자금 조달 방법 일반적으로 수입이 지출을 초과하는 기업은 공정한 수익을 얻기 위해 그 초과분을 대출하거나 투자할 수 있습니다. 따라서, 수입이 지출 미만인 기업은, 통상, 융자(개인)의 형태로 빌리거나, 국채나 사채를 매..